金融规划

您设立目标，未来12个月、2-5年甚至更长时间想做的事情。

我评估您的资产和债务、收入和支出，然后在您的能力范围内，建议哪些事情您可以做；哪些做不了。

我找出您的潜在风险，仔细地分析和计算您的需求，并推荐合适的产品。在您力所能及的范围内，满足您的需求。

我与您探讨遗嘱、永久授权和家庭信托，然后推荐您给律师。

我计算您的KiwiSaver和其他资产的未来价值，然后做一个退休预估，得出您的财富可以持续多久的结论。

我评估您的风险承受能力，推荐匹配的资产比率（高风险资产如股票和低风险资产如债券的比率）。基于晨星投资专家的调研，给您选择高质量的基金。

定期审查是重要的，以确保计划书与您的个人和金融情况一致。可以是年审，或根据您的要求。